Как экономить на налогах

Понедельник, Март 26, 2012 3:30

Сегодня я хочу рассказать о не совсем обычном и малоизвестном способе экономии  семейного бюджета  – об  экономии на налогах. Мы все являемся налогоплательщиками и большинство из нас платят  налог на доходы физических лиц ( НДФЛ),  который составляет 13% от получаемого дохода. Как правило, подоходный налог платит за нас работодатель, но в отдельных случаях при самостоятельном  получении дохода (продаже имущества, квартиры, земли, автомобиля, ценных бумаг) необходимо самим рассчитать и уплатить подоходный налог.

Однако  мало кто знает,что у налогоплательщиков кроме обязанности уплаты налогов существует также и  право возврата налогов.

Знаете ли вы, что часть  денег, уплаченных на налог (НДФЛ) можно вернуть  в семейный бюджет из бюджета государства с помощью налоговых вычетов.

Налогоплательщик  может осуществить возврат части налога, удержанного со своих доходов  в бюджет РФ, если он  получает доходы облагаемые  налогом по ставке 13%. (статьи 218—221 Налогового кодекса.)

Многим из нас  государство должно деньги, а мы об этом даже не подозреваем. Конечно, никто специально об этом рассказывать и уговаривать вас забрать ваши деньги не будет. Мы не знаем своих прав, теряем  свои деньги и это наши проблемы, а не государства.

Итак, все граждане, которые являются плательщиками подоходного налога имеют полное право в определенных налоговых ситуациях получить налоговый вычет.

В каких случаях можно получить вычет, смотрите в инфографике.

Налоговые вычет – это один из видов налоговой льготы, а именно установленная законодательством сумма, на которую уменьшается  облагаемый налогом  доход налогоплательщика.  Размер вычета  зависит   от налоговой ситуации.  Всего существует 5 видов налоговых вычетов.

 

  • Стандартные вычеты -  предоставляются льготным категориям граждан  и гражданам, имеющим детей.
  • Социальные вычеты – предоставляются налогоплательщику при наличии у него  в налоговом периоде  расходов  на обучение (его или детей), лечение (его или членов семьи), покупки лекарств, приобретения им полиса  добровольного медицинского страхования, на добровольное пенсионное страхование и на добровольные взносы на накопительную часть пенсии.
  • Имущественные вычеты – предоставляются налогоплательщикам при сделках с имуществом (продаже или покупке квартиры, комнаты, дома),  при уплате процентов по ипотечному кредиту, при продаже  другого имущества , а также при проведении строительства и ремонта жилья.
  • Профессиональные вычетыпредоставляются авторам  произведений.
  • Вычеты, связанные с  убытками прошлых лет по операциям с ценными бумагами ( акциями, облигациями, ПИФами)

А теперь посмотрите, кто может воспользоваться налоговыми вычетами, и какие суммы  можно вернуть из бюджета государства в семейный бюджет.

  • Категории граждан, кому предоставляется вычет
  • Вид налогового вычета
  • Максимальная сумма возврата подоходного налога
  • Собственник жилья (квартиры, комнаты, дома, долей в них)
  • Имущественный вычет с покупки или продажи жилья
  • 260 тыс. руб (с 2008 г)
  • 130 тыс. руб(2003-2007 гг)
  • 78 тыс. руб (2001-2002 гг)
  • 5000 МРОТ за 3 года (1991-2000 гг)
  • Ипотечный заемщик,
  • Имущественный вычет с процентов
  • (по целевому кредиту на приобретение жилья)
  • 13% от суммы процентов
  • (без учета тела кредита)
  • Налогоплательщик, имевший расходы на собственное обучение и/или обучение детей до 24 лет
  • Социальный вычет на обучение
  • 15600 руб в год + 
  • 6500 руб на ребенка
  • Налогоплательщик,  имевший расходы на собственное лечение, лечение супруга (супруги), своих родителей и (или) своих детей в возрасте до 18 лет, а также приобретавший медикаменты и/или полисДМС
  • Социальный вычет на лечение и добровольное медицинское страхование (ДМС)
  • 15600 руб в год,
  • дорогостоящее лечение - 13% от расходов
  • Налогоплательщик,  вносящий пенсионные взносы по договору пенсионного обеспечения (страхования) в свою пользу и (или) в пользу супруга, родителей, детей-инвалидов
  • Социальный вычет по пенсионным программам
  • 15600 руб в год

Это были социальные и имущественные вычеты.

А вот кому полагаются стандартные вычеты.  Данные за 2011 и 2012 год. Вы сможете вернуть 13% от предоставляемых налоговых вычетов.

  • Стандартные вычеты
  • 2011 год
  • 2012 год
  • Порог для применения вычета
  • На работника
  • 400 руб.
  • Ежемесячно до достижения 40 000 руб.
  • На работника для категорий граждан, упомянутых в подпункте 2 пункта 1 статьи 218 Налогового кодекса РФ(льготные категории граждан)
  • 500 руб.
  • 500 руб.
  • Ежемесячно. Не ограничен
  • На работника для категорий граждан, упомянутых в подпункте 1 пункта 1 статьи 218 Налогового кодекса РФ (Лица, подвергшиеся радиационному воздействию, инвалиды ВОВ, инвалиды военнослужащие)
  • 3000 руб.
  • 3000 руб.
  • Ежемесячно.Не ограничен
  • На первого и второго ребенка
  • 1000 руб.
  • 1400 руб.
  • Ежемесячно, до достижения 280 000 руб.
  • На третьего и каждого последующего ребенка
  • 3000 руб.
  • 3000 руб.
  • Ежемесячно, до достижения 280 000 руб..
  • На каждого ребенка-инвалида до 18 лет (учащегося инвалида I и II группы до 24 лет)
  • 3000 руб.
  • 3000 руб.
  • Ежемесячно, до достижения 280 000 руб.

 

Чтобы осуществить возврат излишне  уплаченного налога необходимо:

  • Получить справку о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ;
  • Заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ
  • Собрать комплект документов, подтверждающих право на налоговый вычет
  • Подать заявление на предоставление налогового вычета;
  • Подать заявление на возврат подоходного налога на личный счет;

Стандартный и имущественный налоговые вычеты могут быть получены либо у налогового органа по окончании года, либо у работодателя до окончания года.
Социальные налоговые вычеты в основном предоставляются налоговыми органами по окончании года, в котором были понесены соответствующие расходы.

Вы можете вернуть налоговый вычет в течение  3-лет  после возникновения налоговой ситуации.

Посмотрите интересную инфографику на эту тему.

Нажимайте на  картинку, она увеличивается.



Так что  имейте ввиду, что у многих из нас есть деньги в Гос. Бюджете, но как правило, мы об этом ничего не знаем.  Государство дает нам право вернуть часть своих денег. Не упускайте такой возможности, воспользуйтесь этой информацией, спасите свои деньги и верните  их в свой семейный бюджет. Помните? Экономить – значит спасать!

Экономить на налогах - значит спасти свои деньги  и  вернуть их из Гос.Бюджета в свой кошелек.

О том  как вернуть каждый из видов налогового вычета я подробно расскажу в дальнейших постах.

Как  получить стандартный налоговый вычет рассказано здесь

Получайте статьи на почту. Введите свой e-mail:

Запись просмотрена 660 раз, 8 посетителей сегодня
Вы можете оставить комментарий или трекбек с вашего сайта.
Теги:

16 комментариев к записи “Как экономить на налогах”

  1. Людмила написал:

    Март 27th, 2012 в 0:57

    Привет, Светочка, ты хочешь сказать, что если я иду лечить зубы и плачу за это какую-то сумму, потом с этими чеками я могу пойти в налоговую и они мне вернут всю сумму?

  2. Владимир написал:

    Март 27th, 2012 в 1:32

    Я о таком даже представить себе не мог. Может и в законодательстве Украины есть нечто подобное? Надо будет погонять поисковик по этим вопросам, спасибо!

  3. Natabul написал:

    Март 27th, 2012 в 1:53

    Спасибо, что рассказываете нам о возможности экономии на налогах!

  4. admin написал:

    Март 27th, 2012 в 1:48

    Не совсем так, вернут не полную сумму лечения, а заново рассчитают налог. Годовой доход уменьшат на сумму, затраченную на лечение и уже с этой суммы возьмут 13% (эта сумма должна быть не более 120000 рублей). Вернут разницу между ранее уплаченным налогом и рассчитанным с учетом социального вычета на лечение. Фактически получается,что вернут 13% от суммы лечения, но не более 15600 руб за год. Для дорогостоящего лечения вернут13% без ограничений суммы. Яоб этом еще подробно напишу.

  5. Юлия написал:

    Март 28th, 2012 в 2:18

    Да и еще естественно деньги вернут в расчете с официальной заработной платы. Но деньги любые не лишние будут. Спасибо за распространение полезной информации.

  6. Любовь написал:

    Март 28th, 2012 в 2:59

    Очень полезная информация для нас всех на Вашем сайте. Спасибо Вам за то, что Вы нас учите.

  7. Александр Михайлович написал:

    Март 28th, 2012 в 2:59

    Очень интересная информация. Надо ознакомиться поподробнее. Спасибо.

  8. Любовь написал:

    Март 28th, 2012 в 3:00

    Приглашаю в гости к себе на сайт http://infodlya-vas.ru

  9. Людмила написал:

    Март 28th, 2012 в 6:12

    Спасибо за разъяснение и приглашаю на сайт за кубком признания http://lglusi.ru/news/3-nagradyi выбирай любой, мне сразу 3 дали

  10. admin написал:

    Март 28th, 2012 в 7:17

    Спасибо большое, очень приятно и неожиданно!

  11. mrs. interesno написал:

    Март 28th, 2012 в 19:26

    Грамотность в финансовых вопросах, особенно, в налоговых рассчетах никогда не помешает.

  12. Кирилл написал:

    Март 29th, 2012 в 8:02

    Есть немаловажный фактор, это заинтересованность людей в возврате на ваш сайт. И я вам хочу сказать, что к вам уж точно захотят возвращаться за новой информацией и новыми знаниями которых у вас пруд пруди. Даже уходить не хочется. Желаю вам удачи и вдохновения с продвижением. А так же предлагаю посетить мой сайт для взаимообмена комментариями и твитами.

  13. Юлия написал:

    Март 29th, 2012 в 18:08

    Уже 2 года пользуюсь правом на вычеты, это хорошо!

  14. Станислав написал:

    Апрель 5th, 2012 в 1:40

    Интересная информация, о которой мало кто осведомлён. Надо будет иметь в виду :)

  15. Anton Bolod написал:

    Январь 29th, 2014 в 19:21

    Долго изучал вопрос. Понял что сэкономить на налоге на прибыль вполне реально и даже легко. Вся информация есть тут http://buhgalteriashop.com/catalog/knigi/300/

  16. yulyasha2017 написал:

    Сентябрь 23rd, 2015 в 0:21

    Побольше бы таких статей

Написать комментарий

Яндекс.Метрика